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CONSEJOS RÁPIDOS

Usted Debe Organizarse Antes de Sentarse a Preparar sus Impuestos

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Es esa época del año de presentar sus impuestos y es posible que esté temiéndolo por muchas razones. Quiero enfocarme en UNA cosa para ayudar a aliviar cualquier estrés que el preparar sus impuestos le pueda causar cada año…ESTÉ PREPARADO! Yo sé que puede haber un montón de papeles dependiendo en su situación: casado, hijos, médico, trabajador por cuenta propia, etc. Para ayudarlo éste año y darle un plan durante todo el año, veremos qué se puede hacer:  

Organícese 

Tiene que crear una carpeta para cada categoría y ponga las carpetas en un archivo en específico. Algunos ejemplos de categorías son: Ingresos, Hogar, Negocio, Préstamos Estudiantiles, Acciones, Fondos Mutuos, Retiro, Seguros/Anualidades, Educación, Donaciones, Correspondencia de Impuestos, Cuido de Niños y Recibo Deducciones Misceláneas. Los individuos que trabajan por cuenta propia pueden necesitar carpetas adicionales con cualquier gasto/recibo relacionado al negocio; registros de millaje, equipo de oficina/suministros, utilidades para la oficina, etc. A través del año, a medida que recibe una factura recibo o carta, colóquelo en la carpeta correspondiente. Luego, cuando el tiempo de impuesto llegue, usted tendrá todo en su lugar y ya está listo para sentarse y empezar. 

Si usted ha tenido varios empleos diferentes durante todo el año (o trabajos por cuenta propia/contratados), mantenga un record de las fechas y la cantidad ganada para asegurarse que usted reciba un W-2 y/o 1099 en enero. Guarde una copia del último recibo de sueldo recibido para verificar la exactitud una vez recibido. Coloque toda esta información en su carpeta de “ingresos” que usted creó.

Si usted tiene una cuenta de ahorros o cualquier acción/fondos mutuos, usted obtendrá declaraciones de interés que usted necesita para su preparación de impuestos. Guarde toda la información financiera de su banco (incluso los estados de cuenta del banco) en una carpeta de 3 anillos con divisores para cada cuenta que usted tenga. Esto mantendrá toda su información bancaria en un lugar y hará que sus finanzas sean más fáciles de manejar. Mantenga sus estados financieros de fin de año para comparar la precisión con sus estados de cuenta mensuales. 

Los propietarios de viviendas pueden ser capaces de reclamar los intereses hipotecarios y los impuestos de bienes raíces como una decisión de impuestos. Usted recibirá un Formulario 1098 para mostrar esas cantidades. También puede ser capaz de reclamar los impuestos de propiedad personal (autos), si su estado lo permite. 

Los actos de caridad o donaciones también pueden ser gratificante en el tiempo de impuestos. Asegúrese de obtener un recibo o una nota del grupo que usted ayudó (o donó artículos) si era más de $250. Si es menor, usted puede probar por un cheque cancelado o estado de cuenta del banco/ estado de cuenta de la tarjeta de crédito. Si es voluntario y ofrece de su tiempo, también puede beneficiarse! Documente el día que ayudó y puede reclamar 14 centavos por milla que usted condujo para ayudar el grupo. Una vez usted obtiene su recibo, asegúrese de que está fechado y colóquelo en su carpeta de “Donación”. Designe una hoja de papel en la carpeta de “donación” para anotar la fecha, el millaje, la ubicación y la organización caritativa o causa para grabar el kilometraje. Si usted tiene un planificador (del cual yo vivo), puede tomar notas rápidas en él para recordarle cuando y donde usted se ofreció como voluntario. 

Finalmente, quiero compartir los materiales para tener a mano cuando presenta su declaración electrónicamente (o para dar a su contable o preparador de impuestos).  Si ha creado carpetas, este será el momento que se dá cuenta que toda la organización dio frutos y valió la pena el esfuerzo! Usted podría incluso ir un paso más allá y mantener toda su información en una hoja de cálculo o software de contabilidad. 

Utilice esto como una lista general de control para esos que aplican a usted:

  • Los números de Seguro Social y fechas de nacimiento de su familia y/o dependientes reclamados. Si usted tiene un bebé, solicite su número de Seguro Social tan pronto como sea posible. 
  • Declaraciones de impuestos del año pasado. 
  • Número de cuenta bancaria y número de ruta (para el depósito directo- que siempre es más rápido). 
  • Ingresos; W2 y/o 1099, pensión alimenticia, negocios o agricultura, propiedad de alquiler, ingresos misceláneos (servicio de jurado, juegos al azar, cuentas de ahorros médicos, becas).
  • Ajustes a los ingresos; Formulario 1098-E o T (interés de préstamo estudiantil/ clases), gastos de suministros para profesores solamente, contribuciones de IRA, la calificación de créditos de energía, contibuciones a la cuenta de ahorro médico, pago de seguro de salud para trabajadores por cuenta propia, gastos de mudanza, pensión alimenticia pagada, planes de pensiones.
  • Deducciones/ Créditos Detalladas(os); Pago anticipado de crédito de impuesto de niños, cuido de niños, educación (1098-T) adopción, interés hipotecario, seguro privado hipotecario (PMI) y puntos pagados (Formulario 1098), los gastos de interés por inversiones, donaciones caritativas, gastos médicos/ dentales, accidentes y perdidas por robo (cantidad de reembolso por daños/ seguros), misceláneos (cuotas sindicales, los gastos no reembolsados de empleados, gastos de negocio en casa).
  • Impuestos que ha pagado- estatal, local, bienes raíces, bienes personales, derechos de licencia del vehículo.
  • Otros: Estimados de pagos de impuestos realizados durante el año (trabajador por cuenta propia), reembolso del año anterior aplicado al año actual y/o la cantidad pagado con una prórroga para presentar. Información de cuenta bancaria extranjera actual.

Una vez que haya presentado su declaración de impuestos, combine todos sus documentos de ese año y póngalos en un archivo para referencia futura o posible auditoria. Vacíe sus carpetas viejas para comenzar el proceso de nuevo. El IRS recomienda mantener sus registros financieros durante 3 años a menos que usted reclamó una pérdida para la mala deuda y valores (7 años) o haya reportado su ingreso por debajo de 25% o más (6 años). 

Si usted recibe algo de dinero o tiene que pagar, administre su dinero sabiamente para el año nuevo! Ponga dinero en ahorros para un día lluvioso, inicie un ahorro para la universidad para su hijo, pague deudas o considere poner dinero en ahorros si teme que tendrá que pagar el próximo año para aliviar cualquier tensión financiera que pueda causarle a usted. Si esto lo abruma, llame a Apprisen al 800-355-2227 y lo podemos ayudar con un presupuesto y planificación financiera. 

Para ayuda de impuestos gratuita- Verifiquen VITA (“Volunteer Income Tax Assistance”) para ayudar a cualquier persona que haga menos de $53,000, personas con discapacidad, contribuyentes ancianos o personas de 60 años o más. Póngase en contacto con su biblioteca pública, centro de acción comunitaria o incluso la “United Way” y ellos le dirán si hay una organización en su área que esté ofreciendo ayuda gratuita. 

Apprisen BBB Business Review United Way